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银行财务中的 FTP 指的是什么?
FTP是指,商业银行内部资金中心(司库)按照一定规则与业务部门或分支行的全额资金转移定价,旨在达到核算资金成本和收益的目的的一种内部经营管理模式。业务经营单位每笔负债业务所筹集的资金,均以该业务的FTP价格全额转移给资金中心;每笔资产业务所需要的资金,均以该业务的FTP价格全额向资金管理部门购买。
差额资金管理模式,分行的资金来源和资金运用首先在分行内部进行安排和匹配,只有资金余缺部分才通过上存或下借与总行发生资金往来,对应的是系统内资金往来利率,即上存下借利率。
FTP模式,分行所有的资金来源与资金运用都通过FTP价格与总行发生转移,分行的每笔负债业务通过FTP价格将资金卖给总行,并从中获取资金价值;每笔资产业务通过FTP价格从总行司库买入资金,同时支付资金成本。
实施全额资金管理后,原来在差额资金管理模式下存在的上缴统筹信贷资金、上存等内部往来资金业务都不复存在,即使存在也不计息。
收购价格。ftp价格对于存款来说是司库的收购价格。内部转移资金定价(简称“FTP”)是商业银行内部司库与业务经营单位按照一定规则全额有偿地转移资金,达到核算业务资金成本或收益的目的。欢迎分享,转载请注明来源:夏雨云
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